Türkiye’de para transferlerine yönelik denetimler sıkılaştırılıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık işlemlerinde daha şeffaf bir sistem oluşturmak amacıyla yeni düzenlemeleri duyurdu.
15 Mart 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek kurallar, özellikle yüksek tutarlı para transferlerinde önemli değişiklikler getiriyor.
Yeni düzenlemeye göre 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterlik bir açıklama yazması zorunlu olacak.
Bankalar, açıklama metnini kontrol edecek ve yetersiz görülen veya rastgele karakterlerle doldurulan ifadeler nedeniyle transfer işlemleri onaylanmayabilecek.
Daha önce bu sınırın 200 bin TL olarak planlandığı belirtilirken, yapılan değerlendirmelerin ardından limit 400 bin TL’ye çıkarıldı.
PARA TRANSFERLERİNE YENİ KATEGORİLER GELİYOR
Bankalar, açıklama kısmında kullanıcıların seçebileceği yeni hazır kategoriler de sunacak. Bunlar arasında gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar yer alacak.
Ancak kullanıcıların “Diğer” veya “Bireysel ödeme” gibi genel seçenekleri tercih etmesi durumunda bankalar ek bilgi talep edebilecek.
YÜKSEK TUTARLAR İÇİN EK BELGELER
Düzenleme yalnızca açıklama zorunluluğuyla sınırlı değil. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. Bu formda işlemin detayları, tarafların kimlik bilgileri ve paranın kaynağı yer alacak.
20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağını gösteren ek belgeler talep edilebilecek. Miras, gayrimenkul satışı veya şirket kâr payı gibi gelirlerin resmi belgelerle kanıtlanması gerekecek.
MASAK’ın yeni düzenlemesi, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmayı ve kara para ile yasa dışı finans hareketlerini önlemeyi hedefliyor. Bankacılık işlemlerinde açıklama ve belge zorunluluğunun önümüzdeki dönemde daha sıkı şekilde uygulanması bekleniyor.
